各位同事：
秋风送爽，春华秋实，在这美好的季节，我们迎来了本期全行理财销售菁英内训师培训班。首先，请允许我代表全行向各位入选菁英表示热烈的欢迎！向各位领导、项目负责人的精心准备和辛勤付出表示诚挚的谢意！本次培训的主要目的是检验近年来理财销售的工作成效，总结前阶段工作成果，研究分析存在的问题，并有针对性地提出下一步工作打算。本次培训的主要内容是经过行领导研究决定的，本着进一步提升我行理财菁英内训师队伍的初衷，主要安排了政策解读、市场趋势分析、客户心理剖析、案例分享、实战演练等内容，希望大家认真研究学习。
根据本次培训会议安排，下面，我讲四方面的内容：
一、合力有为，全行理财及资管业务发展可圈可点
业务发展体系从无到有，从有到大。我行理财及资管业务走过的历程是一项自我金融改革发展的系统工程，更是一个生动丰富的实践样板。理财及资管业务历时7年的发展，从无到有，从小到大，产品从只有一款保本理财到包括封闭式、开放式、保本、非保本在内的系列产品，其产品体系得到了丰富完善，业务绩效得到了突破。通过理财与储蓄协同发展，理财业务已经成为助力我行拓展零售中高端客户的利器。截至目前，最新理财存续规模突破x亿元，全行储蓄存款为x亿元，比例基本持平，可以说我们稳稳地扎住了根。
2. 人员队伍建设从弱到强、从强到精。理财销售人员队伍的发展过程，大家是有目共睹的。今天在座的菁英们就是这支队伍的代表，你们是从五百多名理财销售人员中层层择优筛选出来的。我们组建的这支菁英内训师团队，主要就是为了打好促进理财销售向财富管理发展、向精细化推进、向专业化转型战役而精心培育的。通过持续的培训和实战锻炼，我们的理财销售团队不仅在专业技能上有了显著提升，更在服务意识和客户关系管理方面积累了宝贵经验。团队成员之间的协作更加紧密，形成了良好的团队氛围，为客户提供了一流的服务体验。
3. 取得诸多荣誉从零到一、从一到多。在全行广大员工的共同努力下，我行取得了诸多的荣誉。获得了第x届资产管理金贝奖“20xx最具竞争力资产管理城商行”奖、第x届金鼎奖“优秀银行理财品牌”、银行业协会20xx年度“最佳理财银行”等多项殊荣。这些荣誉不仅是对我行理财及资管业务发展的肯定，更是对我们全体工作人员辛勤付出的认可。每一次获奖都是对我们工作的激励，也鞭策我们在未来的工作中继续努力，争取更大的成就。
二、把握机遇，推动理财及资管业务高质量发展
深入学习了习近平新时代中国特色社会主义思想，指导业务发展。在当前复杂多变的经济形势下，我们要深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想的丰富内涵，将其作为指导我行业务发展的根本遵循。特别是在金融领域，我们要坚持服务实体经济的宗旨，不断优化业务结构，提高服务质量和效率，为经济社会发展贡献更多力量。通过深入学习和贯彻这一思想，我们能够更好地把握时代脉搏，顺应发展趋势，制定科学合理的战略规划，推动理财及资管业务实现高质量发展。
2. 紧跟政策导向，抓住市场机遇。近年来，国家出台了一系列支持金融创新和发展的政策措施，为金融机构提供了广阔的发展空间。我们要密切关注政策动态，及时调整经营策略，充分利用政策红利，拓展业务领域，提升市场竞争力。特别是在资管新规实施后，我们要严格按照监管要求，规范业务操作，防范风险，确保业务健康发展。同时，要积极探索新的业务模式，如绿色金融、金融科技等，为客户提供更多元化、个性化的金融服务，满足不同客户群体的需求。
3. 强化风险防控，保障业务安全。风险管理是金融机构的生命线，也是理财及资管业务可持续发展的关键。我们要建立健全风险管理体系，加强内部控制，提高风险识别和应对能力。特别是在当前经济下行压力加大、市场不确定性增加的情况下，更要保持高度警惕，做好风险预警和处置工作，确保各项业务平稳运行。此外，还要注重合规经营，严格遵守法律法规，维护良好的企业形象和社会信誉。
三、创新驱动，提升理财及资管业务核心竞争力
加大科技投入，提升服务水平。随着金融科技的快速发展，传统银行业务正面临前所未有的挑战和机遇。我们要紧跟技术进步的步伐，加大科技投入，推动数字化转型，提升服务效率和客户体验。例如，可以利用大数据、云计算等技术手段，精准分析客户需求，提供个性化的产品和服务；通过人工智能、区块链等先进技术，简化业务流程，降低运营成本。同时，要加强网络安全建设，保护客户信息安全，赢得客户的信任和支持。
2. 创新产品设计，满足多样化需求。面对日益激烈的市场竞争，我们要不断创新产品设计，满足客户多样化的投资需求。一方面，要继续丰富现有产品线，推出更多符合市场需求的新产品；另一方面，要关注市场热点，如养老金融、教育金融等领域，开发具有前瞻性的特色产品。此外，还要注重产品的风险管理和收益平衡，确保客户利益最大化。
3. 增强服务能力，提升客户满意度。优质的服务是赢得客户的关键。我们要以客户为中心，不断提升服务水平，增强客户黏性。可以通过建立客户关系管理系统，实现客户信息的全面掌握和有效管理；通过定期回访、客户满意度调查等方式，及时了解客户需求和意见，改进服务流程；通过开展各类客户活动，增强客户互动，提升品牌形象。只有不断提高客户满意度，才能在竞争中立于不败之地。
四、团结奋进，共同谱写理财及资管业务新篇章
强化团队建设，激发员工潜能。一支高素质的团队是业务发展的基石。我们要继续加强人才队伍建设，通过内部培养和外部引进相结合的方式，打造一支专业能力强、综合素质高的理财及资管业务团队。要建立健全人才培养机制，为员工提供更多的学习和发展机会，激发他们的工作热情和创造力。同时，要加强团队文化建设，营造积极向上、团结协作的工作氛围，增强团队凝聚力和战斗力。
2. 注重文化建设，塑造良好形象。企业文化是企业的灵魂，对业务发展具有重要的支撑作用。我们要将企业文化建设贯穿于业务发展的全过程，树立正确的价值观和经营理念，弘扬诚信、创新、合作的企业精神。通过举办各类文化活动，增强员工的文化认同感和归属感，提升企业的社会影响力。此外，还要加强对外宣传，展示我行的良好形象，吸引更多优质客户。
3. 积极履行社会责任，实现共赢发展。作为一家负责任的金融机构，我们要积极履行社会责任，参与社会公益活动，支持地方经济发展。通过开展金融知识普及、扶贫帮困等活动，传递正能量，树立良好的社会形象。同时，要关注环保、可持续发展等领域，推动绿色金融业务的发展，为构建和谐社会作出应有贡献。
各位同事，新时代赋予我们新的使命，新征程呼唤我们新的作为。让我们以此次培训为契机，深入学习了习近平新时代中国特色社会主义思想，牢牢把握发展机遇，勇于担当、敢于创新，为推动我行理财及资管业务高质量发展不懈努力，共同谱写更加辉煌的篇章！谢谢大家。
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