风险合规三季度工作总结和下一步工作计划
各位同事：
内控合规和各业务主管部门要结合全行经营管理和风险防控实际，进一步加大监督检查力度，形成监督合力，聚焦风险易发高发和易受外部“围猎”侵蚀的重点领域，善于发现问题，敢于揭示风险，长于有效建议，精于推动整改，强化全方位监督检查，提升全行风险防控有效性。一是聚焦信贷领域。要关注融资风险，防范和化解多头授信、过度授信，准确把握信用风险背后不真实、不透明、不匹配、不审慎、不专业、不负责的“六不”实质，下大力气解决好“病从口入”问题，确保新发放贷款质量；关注企业多元经营、过度融资风险，关联交易、联保互保风险，以及通过虚假交易骗取融资等风险，避免风险向我行传递；关注票据风险，既要关注滚动签发承兑汇票等监管部门多次提示的高风险领域，也要关注个别机构与票据中介和资金掮客违规交易衍生出的包装谋利等潜在风险隐患，尤其要对小客户大贴现、小银行大业务以及短期内高频交易等异常情况保持高度警惕；强化调查、审查、作业监督环节对逻辑不合情理贷款的防范，完善有关政策、制度、流程，提高智能防范虚假贷款的能力。
二是聚焦资产处置领域。要加强处置工作全流程合规管理，关注不良贷款清收违规处置问题，尤其要针对借款企业回购不良资产等异常处置行为，深入分析制度、管理和操作执行层面存在的漏洞和不足，提出切实可行的整改措施。要加强对不良资产定价的科学性和合理性评估，防止因定价不合理导致国有资产流失或引发新的风险点。同时，要建立健全内部审批机制，确保每一笔不良资产处置都经过严格的审核......
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