某农村商业银行关于防范打击电信网络新型违法犯罪工作的总结报告

　　XX农村商业银行（以下简称“本行”）根据《XXX防范打击电信网络新型违法犯罪工作情况的通知》要求，本行领导高度重视，要求牵头部门与业务条线部门分工合作，就本年度防范打击电信网络新型违法犯罪工作开展情况进行探讨和总结，以便今后工作更有利的开展。现将本行防范打击电信网络新型违法犯罪工作情况报告如下：

　　一、制度落实方面

　　本行严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，认真执行实名制管理，坚持遵循“了解你的客户”为原则。同时，在《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银行【201x】261号）基础上结合银发【201x】85号文件要求进行优化，修订了“个人结算账户开立及综合服务协议书”，明确对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，本行将依据人民银行等部门相关规定，5年内暂停其银行账户非柜面业务，并不再为其新开立账户。

　　在具体操作中，柜员在提交给客户时对涉及电信网络诈骗犯罪等相关要素着重点提醒客户仔细阅读。同时，在客户知晓相关内容后与客户签约“账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示”。这一系列措施不仅增强了客户的法律意识，也有效提升了本行在防范电信网络新型违法犯罪方面的风险防控能力。通过这些举措，本行确保了每一笔交易的真实性和合法性，切实保护了广大客户的财产安全。

　　二、异常账户业务处理和可疑交易监测方面

　　本行充分利用XXX市中心支行支付服务市场监管系统平台中可疑账户信息管理模块的信息，根据身份信息匹配本行账户的开户信息与交易情况，一是对有开户信息的账户加强关注和动态分析；二是对未有本行开户的客户要求柜面对该些名单加强客户身份识别；三是对已被公安局以电信诈骗事由查冻的调整为高风险客户管理，且在反洗钱管理平台加注关注类名单；四是借助反洗钱平台与查控平台的异常交易数据进行排查。

　　本行还建立了专门的异常账户业务处理机制，针对不同类型的异常账户采取不同的处理措施。对于存在可疑交易行为的账户，本行及时启动内部调查程序，核实交易背景和资金流向，必要时向相关执法机关报告。通过定期更新和完善可疑交易监测模型，本行提高了对异常交易的识别能力和响应速度，确保能够第一时间发现并处置潜在的风险隐患。

　　三、员工培训与宣传推广

　　为了进一步提升全体员工的防范意识和专业技能，本行制定了详细的培训计划。一方面，邀请外部专家来行内授课，内容涵盖最新的法律法规、行业动态以及典型案例分析等；另一方面，组织内部培训，由业务骨干分享实际工作经验和心得，帮助员工更好地理解和掌握相关知识。同时，本行还通过内部刊物、宣传栏等形式广泛宣传防范电信网络新型违法犯罪的重要性，营造良好的学习氛围。

　　特别是在20xx年，本行开展了多次专题培训活动，涵盖了从高层管理人员到一线柜员在内的所有员工。通过这些培训，员工们不仅学到了先进的风险管理理念和技术手段，更重要的是增强了责任感和使命感，为做好防范打击电信网络新型违法犯罪工作奠定了坚实的基础。

　　四、技术手段的应用

　　随着信息技术的快速发展，本行积极探索新技术在防范电信网络新型违法犯罪中的应用。近年来，本行加大了对金融科技的投入力度，引进了先进的大数据分析系统和人工智能算法，构建了智能化的风险预警平台。该平台能够实时监控客户交易行为，自动识别异常交易模式，并生成风险提示报告，极大地提高了工作效率和准确性。

　　本行还积极与第三方科技公司合作，共同研发适用于银行业务场景的安全防护工具。例如，在20xx年，本行与某知名网络安全企业联合开发了一款基于区块链技术的身份验证系统，实现了客户身份信息的安全存储和高效查询，有效防止了身份盗用和虚假开户等问题的发生。通过不断引入和应用新技术，本行在防范电信网络新型违法犯罪方面取得了显著成效，得到了监管部门和社会各界的高度认可。

　　五、跨部门协作与外部联动

　　防范打击电信网络新型违法犯罪是一项复杂的系统工程，需要各部门之间的密切配合和协同作战。为此，本行建立了跨部门协调机制，定期召开联席会议，研究解决工作中遇到的重点难点问题。各相关部门按照职责分工，明确任务清单，确保各项工作有序推进。同时，本行还加强了与公安、司法等部门的沟通联系，建立了信息共享渠道，形成了齐抓共管的良好局面。

　　在具体实践中，本行积极配合公安机关开展案件侦查工作，提供必要的技术支持和数据协助。例如，在20xx年的一起重大电信诈骗案件中，本行迅速响应警方要求，提供了涉案账户的资金流水记录，为案件侦破提供了重要线索。此外，本行还积极参与社会综合治理，与社区、学校等单位合作，开展形式多样的宣传活动，普及金融安全知识，提高公众防范意识，共同维护社会稳定和谐。

　　六、总结与展望

　　本行在过去的一年里，严格按照上级部门的要求，全面落实各项防范打击电信网络新型违法犯罪的工作措施，取得了一定的成绩。但我们也清醒地认识到，当前电信网络新型违法犯罪手段层出不穷，形势依然严峻复杂，必须保持高度警惕，持续改进工作方法，不断提升防控水平。

　　下一步，本行将继续深入学习了习近平新时代中国特色社会主义思想，坚决贯彻落实党中央、国务院关于防范打击电信网络新型违法犯罪的决策部署，进一步完善制度建设，强化技术支撑，深化宣传教育，加强部门协作，努力构建全方位、多层次的防控体系，为保障人民群众财产安全和社会稳定作出更大的贡献。我们坚信，在全体干部职工的共同努力下，本行一定能够在防范打击电信网络新型违法犯罪工作中取得更加辉煌的成绩，为实现经济社会高质量发展提供有力支持。

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